החזרי מס לצרכנים: מדריך מעשי שיחזיר לכם כסף לחשבון

מה זה בכלל החזר מס – ולמה זה קורה?

החזר מס הוא כסף שמס הכנסה גובה ביתר – ולא מחזיר, אלא אם תבקשו.
בישראל מנכים מס מראש מתלוש המשכורת, לפי חישוב שנתי משוער. אבל בפועל, המציאות משתנה:

• עבדתם רק חצי שנה?
  
  
• יצאתם לחופשת לידה?
  
  
• למדתם והשקעתם בלימודים אקדמיים?
  
  

ייתכן ששילמתם מס גבוה מדי – ולכן מגיע לכם החזר.

מתי זה קורה? דוגמאות נפוצות:

• שינוי במצב התעסוקתי (מעבר בין עבודות, אבטלה זמנית)
  
  
• קבלת קצבאות או מלגות
  
  
• הפסקת עבודה באמצע השנה
  
  
• תשלום למס הכנסה ללא תיאום מס
  
  
• תרומות, לימודים, משכנתא – כל אלו מזכים בנקודות זיכוי

מי זכאי להחזר מס? תבדקו את עצמכם

במקרים רבים, צרכנים אינם מודעים לכך שהם זכאים להחזר מס – למרות שהמציאות שלהם משתנה במהלך השנה. לדוגמה, אם עבדתם אצל יותר ממעסיק אחד, ייתכן שנוכה מכם מס כפול. גם מי שיצא לחופשת לידה, או היה מובטל כמה חודשים, יכול להיות ששילם מס גבוה מדי ביחס להכנסתו בפועל.

אם למדתם לתואר ראשון או שני – מגיעות לכם נקודות זיכוי עבור שכר הלימוד. תרמתם לארגון מוכר לפי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה? זו עוד סיבה לזיכוי. אפילו שירות מילואים או לאומי מזכה בנקודות.

במילים פשוטות: אם עבדתם פחות משנה מלאה, שילמתם על לימודים, תרמתם, או לא ביצעתם תיאום מס – ייתכן מאוד שאתם זכאים להחזר.

איך מגישים בקשה להחזר מס לבד?

הצעד הראשון – טופס 135
זהו הטופס המרכזי להגשת בקשת החזר לשכירים.
ניתן להוריד אותו באתר רשות המסים או למלא בצורה מקוונת.
צריך לצרף אליו:

• טופסי 106 מכל המעסיקים (בשנים הרלוונטיות)
  
  
• אישורים על תשלומים למוסדות לימוד
  
  
• אישורי תרומות (קבלה עם ח.פ.)
  
  
• תעודות שחרור משירות מילואים/לאומי
  
  
• תעודות לידה לילדים (להנחות ונקודות זיכוי)
  
  

ההגשה היא עבור 6 שנים אחורה. לדוגמה, ב־2025 אפשר להגיש מ־2019.

איך שולחים?

• באמצעות האזור האישי באתר רשות המסים
  
  
• בדואר
  
  
• בהגעה פיזית לסניף

האם כדאי להיעזר ביועץ מס?

יתרונות:

• חיסכון בזמן ובבירוקרטיה
  
  
• בדיקה מדויקת של כלל הנקודות שמגיעות לכם
  
  
• טיפול בשגיאות, השלמות מסמכים ועוד
  
  

חסרונות:

• עלות (בד"כ 10%-20% מגובה ההחזר)
  
  
• לא כל היועצים פועלים באמינות – שימו לב לביקורות
  

אם יש לכם מצב מס מורכב – זו כנראה הדרך הנכונה.
אם אתם שכירים עם הכנסות רגילות – שווה לנסות לבד.